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银保监会连开11张罚单 5家银行合计处罚金额约366亿

发布时间:2021-07-17

  央广网北京5月21日消息(记者夏青)据中央广播电视总台经济之声《天下财经》报道。银保监会在官网公布了近期查处的一批违法违规案件,对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行(中国)有限公司等5家银行及相关责任人员依法作出行政处罚决定,处罚金额合计约3.66亿元。梳理5家银行的罚单发现,此次处罚主要聚焦在理财、同业以及房地产业务方面。

  银保监会接连公布了11份行政罚单,涉及5家银行,处罚金额合计约3.66亿元,并对多名相关责任人予以警告并处罚款。

  此次被罚的5家银行分别是华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行(中国)有限公司。此次每家银行的受罚金额都超过千万,最高的是华夏银行,共被处以罚款9830万元。

  从各家银行被罚的主要违规业务领域看,业务违规的“重灾区”集中在理财业务、贷款业务、票据业务、同业业务等。

  招联金融首席研究员董希淼说,处罚相关事项源于2018年银保监会开展的检查。当时,银行的理财业务正处于资管新规的过渡期内,所以有一些不规范的行为。

  董希淼表示:“这次处罚主要是2018年银保监会对相关银行检查进行的处罚,鬼谷子玄机网,所以它的违法违规问题主要发生在2018年之前。从理财业务来说,当时资管新规尚未正式出台,理财业务发展确实不规范的行为相对比较多,主要是集中在两个方面,一个是投资者适当性管理存在缺失,一些银行违规降低了理财产品的销售门槛,那么有可能将不合适的产品卖给不合适的客户,损害客户的合法权益,可能导致风险偏好较低的客户接受了风险比较高的理财产品。第二个方面主要是集中在理财产品投资存在一些违规行为,比如说违规投向房地产领域,有些对接了自身的信贷产品。2018年4月份资管新规公布之后,对理财业务发展的规范性的要求就更高。监管部门对于相关业务进行处罚,有助于进一步提高银行理财业务发展的规范性和稳健性。在同业业务上同样也是存在这样的情况。2018年之前同业业务发展相对比较粗放,存在着比较多的违规行为。经过银行业乱象整治之后,那么现在同业业务发展也已经逐步规范。”

  近年来,千万级以上的监管罚单越来越多,处罚高压态势不减。银保监会近日公布的统计结果显示,2020年,银保监会严肃查处各类违法违规行为,全系统共作出6581件行政处罚决定,处罚银行保险机构3178家次;罚没合计22.75亿元。

  监管查处的金融机构问题领域主要聚焦在:违规增加地方政府隐性债务、违规向房地产提供融资、同业和理财业务未穿透管理及报送监管数据失真等行为。

  银保监会表示,下一步将依法将金融活动全面纳入执法体系,按照业务实质穿透监管,坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本行为,对顶风而上、严重扰乱市场秩序、干扰货币信贷政策传导的投机行为给予严肃处理。

  董希淼表示:“下一步强监管、严监管的趋势不会减弱。对违法违规的机构,包括从业者,还会加大处罚的力度,从而推动整个行业提高发展的合规性,增强发展的稳定性,强监管严监管总体上有助于整个行业更好的发展。银行也好,保险也好,都应该按照监管出台的制度办法,一方面对存在的问题进行整改,一方面新的业务要更加合规的发展。”

  2020年银保监会共作出6581件行政处罚决定,处罚银行保险机构3178家次,覆盖各主要机构类型,处罚责任人员4554人次,作出警告4277家/人次。

  2020年银保监会共作出6581件行政处罚决定,处罚银行保险机构3178家次,覆盖各主要机构类型,处罚责任人员4554人次,作出警告4277家/人次。

  2020年末,纳入偿付能力监管委员会审议的178家保险公司的实际资本为5.1万亿元,同比增长12.4%;最低资本为2.1万亿元,同比增长13%;净利润为3143亿元,同比增长1%。

  银保监会21日在官网公布了近期查处的一批违法违规案件,对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行(中国)有限公司等5家银行及相关责任人员依法作出行政处罚决定,处罚金额合计约3.66亿元。梳理5家银行的罚单发现,此次处罚主要聚焦在理财、同业以及房地产业务方面。